В Октябрьском состоялось рабочее совещание по вопросам выявления и пресечения нелегальной финансовой деятельности. Организатором встречи выступило отделение Национального банка Республики Башкортостан. В мероприятии приняли участие представители администрации, прокуратуры, Роспотребнадзора, Инспекции Федеральной налоговой службы, управления Федеральной службы судебных приставов, Федеральной антимонопольной службы, СМИ, микрофинансовых организации и банков.
Важность темы подчеркнул в своем выступлении заместитель управляющего Отделением – НБ Республика Башкортостан Радмир Ганеев: «Тема актуальная, животрепещущая. Цель подобных совещаний - во-первых, найти инструменты, модель взаимодействия разных организаций в борьбе с нелегальной финансовой детальностью; во-вторых, для нас – услышать предложения по улучшению работы; в-третьих, познакомиться с обстановкой на местах».
Участникам встречи рассказали о наиболее распространенных схемах мошенничества. Одна из популярных схем работает следующим образом: компания предлагает гражданам исправить кредитную историю или помочь в выдаче кредита. Такие компании говорят, что гарантируют одобрение займа. За свои услуги такой «финансовый консультант» просит оплату. Фактически же компания ничего не гарантирует. Либо клиент приносит в организацию полный пакет документов. Мошенники могут взять кредит от его имени или обнулить его счета. Кроме того, мошенники могут подменить договор и дать клиенту на подпись другие условия, где, например, не указан срок возврата. Это позволит им запросить всю сумму с процентами уже на следующий день. Такие схемы рассчитаны на финансовую неграмотность и невнимательность клиентов.
Еще одна разновидность мошеннических схем - финансовые пирамиды, действующие под видом микрофинансовой организации. Однако невнимательный клиент при заключении договора не обращает внимание на то, что отдает свои деньги компании, которой нет в Госреестре, и соответственно не поднадзорной Банку России. Необходимо помнить всегда - заработать на пирамидах нельзя.
Кроме того, мошенники умеют выманивать деньги по телефону, в социальных сетях и офисах.
О проделанной работе в сфере противодействия нелегальной финансовой деятельности доложили представители прокуратуры города, Роспотребнадзора, Инспекции Федеральной налоговой службы и Управления Федеральной антимонопольной службы.
По итогам выступлений представителей ведомств были определены дальнейшие шаги сотрудничества, поскольку деятельность так называемых «нелегальных кредиторов», «финансовых пирамид» построена на обмане потребителей финансовых услуг и не только нарушает права потребителей, но и снижает культуру предпринимательства, подрывает авторитет республиканских и муниципальных органов власти, обостряет социальные проблемы.
Отделение Национального Банка России по Республике Башкортостан, Администрация города призывают граждан быть бдительными и всегда проверять информацию об организации в реестрах участников финансового рынка на сайте Банка России www.cbr.ru. Если у вас есть подозрения, что организация ведет нелегальную деятельность на финансовом рынке, можно обратиться в общественную приемную Банка России по телефону 8 800 250-40-72 (звонок по России бесплатный).
Ниже вы можете ознакомиться с памятками – все что нужно знать о микрофинансировании и нелегальных субъектах финансового рынка.
Участникам встречи рассказали о наиболее распространенных схемах мошенничества. Одна из популярных схем работает следующим образом: компания предлагает гражданам исправить кредитную историю или помочь в выдаче кредита. Такие компании говорят, что гарантируют одобрение займа. За свои услуги такой «финансовый консультант» просит оплату. Фактически же компания ничего не гарантирует. Либо клиент приносит в организацию полный пакет документов. Мошенники могут взять кредит от его имени или обнулить его счета. Кроме того, мошенники могут подменить договор и дать клиенту на подпись другие условия, где, например, не указан срок возврата. Это позволит им запросить всю сумму с процентами уже на следующий день. Такие схемы рассчитаны на финансовую неграмотность и невнимательность клиентов.
Еще одна разновидность мошеннических схем - финансовые пирамиды, действующие под видом микрофинансовой организации. Однако невнимательный клиент при заключении договора не обращает внимание на то, что отдает свои деньги компании, которой нет в Госреестре, и соответственно не поднадзорной Банку России. Необходимо помнить всегда - заработать на пирамидах нельзя.
Кроме того, мошенники умеют выманивать деньги по телефону, в социальных сетях и офисах.
О проделанной работе в сфере противодействия нелегальной финансовой деятельности доложили представители прокуратуры города, Роспотребнадзора, Инспекции Федеральной налоговой службы и Управления Федеральной антимонопольной службы.
По итогам выступлений представителей ведомств были определены дальнейшие шаги сотрудничества, поскольку деятельность так называемых «нелегальных кредиторов», «финансовых пирамид» построена на обмане потребителей финансовых услуг и не только нарушает права потребителей, но и снижает культуру предпринимательства, подрывает авторитет республиканских и муниципальных органов власти, обостряет социальные проблемы.
Отделение Национального Банка России по Республике Башкортостан, Администрация города призывают граждан быть бдительными и всегда проверять информацию об организации в реестрах участников финансового рынка на сайте Банка России www.cbr.ru. Если у вас есть подозрения, что организация ведет нелегальную деятельность на финансовом рынке, можно обратиться в общественную приемную Банка России по телефону 8 800 250-40-72 (звонок по России бесплатный).
Ниже вы можете ознакомиться с памятками – все что нужно знать о микрофинансировании и нелегальных субъектах финансового рынка.
Информационно-аналитический отдел
Комментарии