Российские инвесторы столкнулись с очередным витком турбулентности на финансовых рынках. Свою роль здесь сыграли новый виток пандемии, повышение ставок ФРС, инфляция и негативные изменения в отношениях между крупными державами. В этой ситуации ПИФы становятся одним из наиболее предсказуемых финансовых инструментов, поскольку котировки акций меняются гораздо резче и более непредсказуемо, пишет Lenta.ru.
В прошлом году россияне вложили в ПИФы 393,9 млрд рублей. Это на 53% больше, чем в 2020 году, и в три раза больше, чем в 2019-м. Результаты многих фондов оправдали ожидания пайщиков.
«ПИФы все чаще выбирают те, кто только начинает путь как инвестор и пока не уверен, что готов самостоятельно сформировать для себя грамотно диверсифицированный портфель ценных бумаг и эффективно им управлять, регулярно посвящая этому свое время», — говорит директор по инвестициям «БКС Мир инвестиций» Михаил Кузин.
Он уверен, что этот финансовый инструмент является одним из наиболее стабильных на финансовом рынке, так как профессиональное управление защищает его от резких колебаний и обвалов.
Глава ЦБ
Для пайщиков такие инвестиции довольно доступны— у них низкий порог входа и есть возможность регулярно довносить небольшие суммы каждый месяц — например, 5−10 тыс. рублей. Стоимость пая может начинаться от нескольких сотен рублей, но даже с покупкой одного пая вы фактически приобретаете долю в бизнесе или долговые обязательства целого ряда перспективных компаний. Акции отдельных эмитентов сами по себе могут стоить тысячи рублей, такие бумаги менее доступны инвесторам с небольшими капиталами. ПИФы восстанавливают справедливость в этом вопросе, предлагая богатый спектр активов для инвестиций — как российские, так и зарубежные акции и облигации.
«Купив доли четырех-пяти ПИФов, инвестор по сути получает готовый диверсифицированный портфель, через который может вкладываться одновременно в десятки, а то и сотни ценных бумаг. И для управления подобным портфелем не нужно обладать глубокими знаниями финансов и квалификацией», — рассуждает Кузин.
При этом мобильные сервисы позволяют покупать различные финансовые продукты онлайн. Так, в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций» пользователи могут не только приобретать паи фондов, но и подключаться к стратегиям доверительного управления. Кроме того, у ПИФов есть налоговые преимущества — там нет налога на прибыль, что позволяет реинвестировать сэкономленные на налогообложении средства и рассчитывать на налоговый вычет.
В «БКС Мир инвестиций» советуют присмотреться к облигационным фондам (например, к ПИФу «БКС Основа»). Российский регулятор продолжает повышать ключевую ставку, доходность ОФЗ уже близка к 10%. Очень вероятно, что при нормализации инфляции и снижении ключевой ставки ЦБ (во второй половине 2022 года) паи облигационных фондов на горизонте двух лет могут показать прирост на уровне 12% годовых. При этом облигации — довольно консервативный инструмент, так что именно фонды облигаций часто становятся первой ступенькой от депозита к инвестированию.