Желание обогатиться по-быстрому одолевает человека постоянно. И несмотря на вполне законные способы приумножить свои накопления, люди несут свои деньги мошенникам, надеясь выйти из пирамиды вовремя, еще и увеличив капитал в разы. Однако такое не получается практически ни у кого. О том, как сейчас обманывают доверчивых граждан и кто уже попал в список компаний с признаками нелегальной деятельности, мы поговорили с управляющим Отделением Чита Банка России Алексеем Белобородовым.

Ниже приводится отредактированная и дополненная расшифровка .

Классическая финансовая пирамида — это некая организация, которая начинает собирать деньги с граждан под обещание высоких процентов, выше, чем у банковских вкладов и чем можно в среднем на бирже заработать. Они обещают эти высокие проценты и могут обеспечивать их выплату только за счёт новых вкладов. И если вдруг прекращается приток новых вкладов, то всё рушится, и последние из тех, кто вложил, деньги не могут получить. Однако стоит помнить, что в пирамиде пострадают все, кроме организаторов, которые готовы с момента основания к краху. Такими признаками обладали МММ в 90-е годы и «Финико».

Кроме того, сейчас есть активные финансовые пирамиды, которые работают несколько по другой схеме. Они ушли в интернет, в соцсети и работают в качестве неких экономических онлайн-игр. Эти организации не являются финансовыми, это так называемые игровые клубы или порталы, где якобы можно заработать: вы вкладываете туда деньги, например, 100 тысяч, зарабатываете там условно 200 тысяч, но этих денег в реальности нет, и вам даже дают возможность вывести некоторую сумму. Всё происходит по принципу игры, условия при этом могут быть абсолютно разными, и человек там постоянно выигрывает, заводит туда всё больше денег, но результат будет один — человек всё равно эти деньги там оставит, он не сможет победить ту систему, которая изначально создана для отъема денег.

Еще есть пирамиды, которые похожи на классические, но работают в интернете. Их характеризует очень маленький срок жизни, то есть они вспыхнули в интернете, активно пропиарились, собрали деньги и исчезли. У организаторов таких пирамид может быть несколько, и они будут запускать проекты один за другим.

Нелегальные, или черные, кредиторы не обещают никакого дохода, но говорят, что дадут деньги, например, под залог квартиры либо автомобиля, или дают деньги под 2% годовых. А дальше начинается полукриминальная схема. Договор будет составлен так, что реально там, где вам обещали 2%, будет уже 200, там, где вы дали в залог квартиру, скорее всего, вы квартиру потеряете, а денег за нее получите раз в 10 меньше, чем могли бы получить при продаже, с автомобилем произойдет то же самое. Они могут маскироваться под ломбарды, но их деятельность никак не регулируется.

И черная пирамида, и нелегальный кредитор — это нелегальные организации, работающие вне правового поля.

— Это мошенники, которые забирают ваши деньги, поэтому ни с теми ни с другими связываться однозначно не нужно. Делают они это немного по-разному, но принцип и задача у них одна, — говорит Алексей Белобородов.

Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций выявляет компании и проекты с признаками нелегальной деятельности. На сайте банка можно посмотреть список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке: финансовой пирамиды, нелегального кредитора или профессионального участника рынка ценных бумаг и так далее. В перечне нет только физических лиц и индивидуальных предпринимателей. Посмотреть список в режиме реального времени можно или в приложении «ЦБ онлайн».

Сейчас в Забайкалье в списке Банка России — нелегальных участников финансовых рынков. При этом за последний год в перечень было внесено , они маскировали свою деятельность под ломбарды. После попадания в список Банк России начинает соответствующую работу с правоохранительными органами для того, чтобы пресечь деятельность этих организаций.

В перечне есть одна компания, которая обладает признаками и финансовой пирамиды, и нелегального кредитора, — это ООО «Витязь». Организация действует в двух регионах: в Иркутской области она предоставляет услуги в Ангарске, на улице Норильской, дом 45; и в Иркутске, на Пискунова, 44; в Забайкалье она находится в Чите, на Бутина, 73.

По информации «Контур.Фокуса», компания «Витязь» занимается деятельностью по финансовой аренде, образована в и зарегистрирована в Чите. На конец 2022 года ее выручка упала на 80% до рублей, чистый убыток составил . Владельцы бизнеса — Павел Вопилов, Самил Газиев и Павел Сенюков, все они также владеют фирмой в Ангарске «Китой» с таким же, как и «Витязь», основным видом деятельности. Кроме того, Вопилову и Газиеву принадлежит ангарская микрокредитная компания «Джонголд».

Отдельно Вопилов является совладельцем недавно образованной московской фирмы «Тул Бокс», которая занимается прокатом мебели и приборов. Газиеву на 12,5% принадлежит ангарская компания «Дц Север», на 25% — иркутская оптовая компания «Рост Ритейл» по продаже фруктов, на 50% — фирма по производству удобрений «Рост» из Усолья-Сибирского, также он владелец ангарской грузовой компании «Нк Авто Групп» и компьютерной фирмы «Саяны».

Кроме того, в списке 24 компании только с признаками нелегального кредитора. Согласно данным ЕГРЮЛ, деятельность 4 организаций уже прекращена:

Одиннадцать компаний из списка отсутствуют в правовом поле и не имеют ИНН:

Про девять организаций удалось найти информацию в сервисе «Контур.Фокус», однако ни у одной нет данных о прибыли: