Две нелегальные финансовые организации выявили сотрудники Банка России в 2020 году на территории Северной Осетии. Они занимались незаконным кредитованием жителей региона. В целом по России за тот же период зафиксировано 1,5 тысячи организаций, которые действовали на финансовом рынке нелегально. Среди них 222 финансовые пирамиды, 395 нелегальных форекс-дилеров и свыше 800 нелегальных кредиторов. Материалы обо всех выявленных случаях переданы в правоохранительные органы.
Как правило, организации — «черные» кредиторы выдают себя за субъекты рынка микрофинансирования, не имеют разрешения Банка России на осуществление такой деятельности и в нарушение закона предоставляют займы под высокие проценты.
«Напомню, что существуют законодательные ограничения, согласно которым максимальный размер переплаты по кредиту и займу на срок до одного года не может превышать сумму долга более чем в полтора раза. Однако «черные» кредиторы действуют вне рамок закона и могут устанавливать любые проценты», — говорит управляющий отделением Банка России — Национальным банком по Северной Осетии Ирина Дзиова.
Поэтому, если вы решили воспользоваться услугами финансовой организации, проверьте, легально ли она работает, состоит ли в реестре Банка России. Эту информацию можно узнать на сайте Банка России, а также в мобильном приложении «ЦБ онлайн».
Также жители республики могут оказать содействие в выявлении нелегальных участников финансового рынка. Для этого необходимо сфотографировать мошенническое объявление, размещенное в Интернете, в печатных изданиях или на рекламных щитах, зайти на сайт Банка России и направить письмо с информацией через интернет-приемную.