Жительница Новополоцка по образованию экономист. Только вот полученные знания она решила использовать не совсем по назначению, а может плохо училась? Первым делом новополочанка зарегистрировалась в качестве индивидуального предпринимателя и учредила юрлицо. Предпринимательская деятельность носила посреднический характер. В частности, она занималась поставками пластиковой посуды, штор для нужд санатория, шрота и иных кормовых добавок на предприятия АПК.
Судя по всему, дальше дама решила начать работать в более крупном масштабе. И элементарно не рассчитала свои возможности, не подумала о последствиях.
- Обвиняемая решила привлечь в свой бизнес заемные денежные средства в виде займов от физлиц, - рассказывает прокурор Новополоцка Елена Гришаева. - Общительный характер, талант убеждения и личное обояние позволили жительнице Витебской области обрести достаточно широкий круг инвесторов. В их число входили и друзья семьи, и соучредитель по бизнесу, и многочисленные знакомые. Всем она предлагала выгодно вложиться в её бизнес – торговлю шротом.
По словам прокурора Новополоцка, в качестве приманки для инвесторов обвиняемая использовала большие проценты. Например, предлагая инвестировать в её бизнес 10 000 долларов, горе-экономист обещала в качестве процентов 3 000 долларов.
Только вот предприимчивая женщина предусмотрительно скрывала от инвесторов, что масштабы её деятельности не соответствуют обещаниям. Ранее полученные деньги не возвращены. А кроме того имеются и неоплаченные долги перед продавцами шрота из регионов России.
А дальше история развивалась по классическим лекалам для организаторов таких «бизнесов».
- Некоторым кредиторам обвиняемая действительно выплачивала проценты, но в гораздо меньшей сумме, предлагая продолжать «инвестирование», - говорит прокурор Новополоцка. - И граждане клевали на эту удочку. Не обращая внимание, что не были возвращены первоначальные займы, они продолжали давать новые. Более того инвесторы рекомендовать вложиться в бизнес своим друзьям и знакомым.
Потерпевшие вкладывали в бизнес горе-экономиста огромные суммы: деньги от продажи машин, квартиры, полученные в качестве кредита и т.п. Предпринимательница, даже находясь в больнице, зря время не теряла. Она убедила соседку по палате передать ей под проценты деньги от проданной машины.
К сожалению, одной из причин появления таких пирамид становится излишняя доверчивость жертв.
- Люди, отдавая деньги обвиняемой, и зная, что они не единственные кредиторы, не поинтересовались, а какую прибыль она получает, - говорит прокурор Новополоцка. – Не пытались толком выяснить из каких средств безнесвумен будет закупать товар, оплачивать расходы по его транспортировке, платить заработную плату бухгалтеру, выплачивать гигантские проценты.
Между тем всё предприятие героини этой истории состояло из офиса и ноутбука. Ни складов, ни собственного автотранспорта у нее не было. А ведь среди потерпевших были и индивидуальные предприниматели.
При этом некоторые потенциальные инвесторы все же обращали внимание на нереальность обещаний жительницы Витебской области.
- Отдельные инвесторы смогли вернуть деньги на общую сумму 465 018 рублей, - говорит прокурор Новополоцка. - Но большинство же не получили не только обещанные проценты, но и основные вложенные средства. Ни личного имущества, ни товара в обороте, за счет которого можно было бы погасить долги, у обвиняемой не оказалось.
В итоге о преступной деятельности стало известно сотрудникам правоохранительных органов. За три года жительница Новополоцка, злоупотребив доверием, незаконно заработала 1 888 319 рублей. Она обманула 21 человека. Но, как отметила прокурор Новополоцка, не исключено, что еще есть потерпевшие в Беларуси от действий предприимчивой дамы.
- При расследовании уголовного дела у обвиняемой ценностей обнаружено не было, - подчеркивает прокурор Новополоцка. - Из чего делаем вывод, что тем людям, которым она частично отдала долги, отдавала из денег, которые снова привлекала. То есть налицо признаки финансовой пирамиды.
Примечательно, что обвиняемая настаивает на своей невиновности. Она ссылается на недобросовестность поставщиков продукции. Но следственными действиями доказано обратное.
Жительнице Новополоцка грозит до 10 лет лишения свободы со штрафом.