Шесть организаций, которые работают на финансовом рынке нелегально, выявил на территории Тюменской области и Ханты-Мансийского автономного округа – Югры Банк России в I квартале 2023 года. Пять из них – так называемые черные кредиторы.
"Чаще всего это ломбарды, которые не прошли процедуру допуска на финансовый рынок, или комиссионные магазины, выдающие себя за ломбарды. Они незаконно предлагают потребительские займы под залог вещей. Потребители, которые пользуются такими услугами, в дальнейшем не могут выкупить заложенное имущество, их вещи не застрахованы, хранятся не по правилам и могут быть проданы в любой момент", - отмечено в сообщении Отделения по Тюменской области Уральского главного управления Центрального банка Российской Федерации.
Также в первом квартале специалисты Банка России выявили в Югре компанию с признаками черного кредитора и финансовой пирамиды. Организация, выдающая себя за потребительский кооператив, привлекала деньги граждан и выдавала займы, не имея специального разрешения регулятора. Она гарантировала высокую доходность, что запрещено на финансовом рынке. Информация об этой компании доведена до правоохранительных органов.
Обращаться в организацию, которая нелегально работает на финансовом рынке, по словам управляющей Отделением Банка России по Тюменской области Елены Никитиной, просто опасно.
"Финансовые пирамиды приносят обогащение только своим организаторам, а услуги черных кредиторов могут обернуться переплатой процентов, проблемами при выплате и закрытии займа, потерей залога", – сообщила она.
Проверить, легально ли действует та или иная компания, можно в справочнике финансовых организаций на сайте регулятора или в мобильном приложении "ЦБ онлайн". Также необходимо убедиться, что ее нет в списке компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Сегодня в нем числится более 9 тыс. сомнительных фирм, выявленных в стране с 2020 года, в том числе 35 – в Тюменской области, 26 – в Югре, три – на Ямале.