Банк России выпустил новые методические рекомендации для кредитных организаций, ужесточающие контроль за наличными операциями. Теперь банки должны выяснять финансовое положение клиентов и подтверждать происхождение их средств до проведения ряда операций. Причиной стал резкий рост объема таких транзакций, сообщает PRIMPRESS.
ЦБ допускает, что на фоне увеличения наличного оборота подобные операции могут использоваться для легализации преступных доходов и вывода денег из теневого сектора.
Новые правила распространяются на: внесение наличных на счета, переводы без открытия счета, покупку драгоценных металлов, монет и алмазов за наличные, куплю-продажу иностранной валюты в наличной форме.
Юридические лица и индивидуальные предприниматели проверяются независимо от суммы операции. Для физических лиц порог составляет 5 млн рублей — как для разовой операции, так и для совокупности операций за календарный месяц.
Банкам рекомендовано определять финансовое положение клиента и запрашивать документальное подтверждение источников средств в объеме, сопоставимом с суммой операции. Также кредитные организации должны следить за соответствием транзакций заявленным целям деятельности клиента и контролировать лимиты сумм, в том числе при операциях через банкоматы.
В качестве легальных доказательств происхождения средств граждане и бизнес могут предоставить справки о доходах и налоговую отчетность, договоры займа, свидетельства о праве на наследство, документы о продаже имущества, выписки из ЕГРН и другие подтверждающие документы.