Примсоцбанк активно борется с дропперством — преступной деятельностью, связанной с использованием банковских карт и счетов для незаконного обналичивания или перевода денежных средств. Дропперы, предоставляющие свои счета для преступных схем, рискуют не только потерять доступ к банковским услугам, но и столкнуться с уголовной ответственностью.
Комплекс мер по противодействию
Банк внедрил эффективную систему противодействия дропперству, включающую следующие меры:
· Ограничение операций через установление лимитов для клиентов из списков ФИДо;
· Блокировка доступа к картам и дистанционному банковскому обслуживанию;
· Специальная комиссия в размере 20% при закрытии счета;
· Взаимодействие с ФинЦЕРТом для внесения нарушителей в черный список ЦБ;
· Защита несовершеннолетних через взаимодействие с родителями;
· Информационный обмен с другими банками;
· База данных подозрительных телефонных номеров;
· Система мониторинга негативной информации.
Результаты внедрения системы
Многоуровневый подход к противодействию дропперству позволяет:
· Оперативно выявлять подозрительные операции;
· Предотвращать финансовые преступления;
· Защищать интересы добросовестных клиентов;
· Обеспечивать безопасность банковских операций.
Напомним, ранее Примсоцбанк подготовил руководство по защите подростков от вовлечения в дропперские схемы. В материале подробно описаны механизмы работы мошенников, признаки подозрительных предложений и порядок действий в случае, если подросток уже вовлечен в преступную схему.
Примсоцбанк продолжает совершенствовать систему безопасности для создания надежной защиты от финансовых преступлений и обеспечения комфортного обслуживания клиентов.