В настоящее время все больше россиян задумываются о вложении средств в зарубежные активы. У такого тренда есть ряд причин. О них мы поговорили с аналитиками Freedom Finance Global, которые рассказали, зачем инвестировать в иностранные инструменты и как это можно сделать.
Диверсификация портфеля
На мировых фондовых рынках представлен более широкий выбор эмитентов и финансовых инструментов, что позволяет инвесторам диверсифицировать свой портфель, сделав его более сбалансированным и эффективным. Это позволит защитить его от возможных колебаний на рынке и повысить потенциальную доходность благодаря вложениям в разные рынки и сектора экономики.
Гибко управлять своим портфелем инвесторам позволяет колоссальный выбор инвестиционных инструментов (акций, облигаций, а также ETF — биржевых инвестиционных фондов, доступных теперь не только квалифицированным инвесторам), которые представлены на зарубежных площадках. Инвестировать можно в таких гигантов индустрий, как Microsoft (MSFT), Apple (AAPL), NVIDIA (NVDA), Netflix (NFLX), Tesla (TSLA), IntelCorp. (INTC), Pfizer, Inc (PFE), Alphabet (GOOGL).
Развитые рынки и защита от обесценивания рубля
Фондовые рынки таких стран, как США, Великобритания, Япония, Германия, являются более развитыми и прозрачными. «Здесь действуют строгие правила и отработанные за долгую историю существования механизмы регулирования, что повышает надежность инвестиций», — говорят эксперты.
Диверсификация портфеля с включением в него иностранных активов позволит снизить риски, связанные с вложением средств в российский фондовый рынок, который значительно зависит от геополитики и новостей. К сожалению, фундаментальный анализ зачастую не работает и самые перспективные отечественные компании теряют в цене из-за негативного внешнего фона. Последние два года— хороший тому пример. Инвестирование на зарубежных рынках может обеспечить более предсказуемый и стабильный доход по сравнению вложением средств в российский рынок.
К тому же бумаги, номинированные в мировых резервных валютах, позволяют защитить сбережения от волатильности рубля. За 2023 год национальная валюта обесценилась по отношению к доллару и евро на 29% и 32,5% соответственно. Это означает, что владеющий ими инвестор может не только обезопасить свой капитал от падения рубля, но и получать доходность в валюте.
Участие в IPO перспективных компаний
Многие зарубежные компании, особенно технологические стартапы, имеют большой потенциал роста. А значит, первичное размещение их бумаг сулит возможность приумножить вложения. Имея доступ к иностранным биржам, инвесторы могут принять участие в IPO перспективных компаний и получить существенную прибыль.
Аналитики полагают, что 2024-й станет годом возрождения IPO после двухлетнего затишья. Многие компании, ранее отложившие свои планы на листинг, делают шаги в этом направлении. Большинство экспертов ожидают рекордное количество публичных размещений, особенно это касается сектора инноваций (благодаря развитию ИИ-технологий) и здравоохранения. Среди претендентов также выделяют соцсеть Reddit, бренд Skims от Ким Кардашьян и производителя электромобилей ZEEKR.
С чего начать?
Чтобы вкладывать средства в бумаги иностранных эмитентов и участвовать в IPO на топовых фондовых биржах, необходимо выбрать надежного зарубежного брокера. За последние два года количество компаний, по-прежнему открывающих счета россиянам, значительно уменьшилось. Тем не менее, клиентам из России все еще есть, к кому обратиться. И в первую очередь — это брокеры, зарегистрированные в дружественных юрисдикциях (Армения, Казахстан, Турция, ОАЭ).
При выборе брокера следует обратить внимание на наличие лицензии на осуществление брокерской деятельности в соответствующих юрисдикциях, репутацию компании, торговую платформу и условия обслуживания, включая комиссии и другие сборы.
В настоящее время все больше российских инвесторов выбирают брокеров, работающих в Казахстане. Это обусловлено тем, что республика не входит в список стран,попадающих под санкции, к тому же здесь хорошо развиты фондовая инфраструктура и банковская система. Также немаловажна возможность получения русскоязычной поддержки. При выборе компании можно ориентироваться на рэнкинг брокеров, который составляет местная биржа KASE, исходя из критериев их надежности.