«Вечерний Ростов» уже рассказывал о том, что в настоящее время в Ростове, да и по всей стране, наблюдается бум телефонного мошенничества. Преступники освоили новые методы, чтобы облапошить обывателя. Хитрые комбинации с психологической обработкой – и в итоге человек ведет себя словно под гипнозом. А недавно мы давали советы, как избежать хитрых уловок бандитов с большой дороги, которые в пик сезона отпусков наживаются на водителях, спешащих с семьями на отдых. Сегодня мы расскажем о другом виде мошенничества – финансовых пирамидах.
Центробанк России в первом полугодии выявил 2288 субъектов с признаками нелегальной деятельности, в том числе с признаками финансовых пирамид. Это в три раза превышает количество подобных компаний, выявленных за аналогичный период 2021 года, и лишь немногим меньше показателя за весь прошлый год.
Термин «финансовая пирамида» означает систему обеспечения дохода членам структуры за счет постоянного привлечения денежных средств новых участников: доход первым участникам пирамиды выплачивается за счет средств последующих. Именно подмена или сокрытие информации являются мошенничеством. В России за создание таких пирамид предусмотрена уголовная ответственность.
По данным Центробанка России, в этом году из 954 субъектов с признаками финансовых пирамид львиную долю (921) представляли интернет-проекты. Причем 56 процентов из них рекламировали вложения в криптовалютные активы.
Граждане в среднем отдают финансовым пирамидам от 50 до 100 тысяч рублей, но бывают случаи, когда мошенникам уходят до 100 миллионов, сообщил директор департамента противодействия недобросовестным практикам Центробанка Валерий Лях.
Как же распознать финансовую пирамиду?
Есть основные признаки: гарантированная высокая доходность, активная рекламная кампания, отсутствие лицензии ЦБ на право деятельности, система получения прибыли непрозрачна.
Если компания обещает доход в 25 процентов или выше – не верьте ей. Сейчас средний доход по вкладам в крупнейших банках составляет менее 8 процентов. По инвестициям в облигации и акции максимальная прибыль в нынешнем году составляет около пятнадцати процентов.
К активной рекламной кампании относятся в том числе и обзвоны от незнакомых компаний и электронные рассылки с настойчивым предложением финансовых услуг. Добросовестные организации чаще всего рекламируются через средства массовой информации (без обзвонов и рассылок).
Отсутствие лицензии Центробанка на право деятельности легко проверяется на сайте регулятора. Мошенники чаще всего действуют от лица фирм, зарегистрированных за пределами России. Так им проще выводить и прятать деньги клиентов.
«Коммерческая тайна», секретные или авторские методики, отсутствие ясной схемы заработка и источников дохода – все это нарушает правила раскрытия информации для инвесторов. Если механизм работы компании неясен, четко не просматривается в документах, то вложений в нее стоит избегать.
Если вы обратите внимание на данные признаки, то с высокой долей вероятности ваши финансы не попадут в хищные лапы мошенников.
Кстати, вчера официальный представитель МВД России генерал-майор Ирина Волк сообщила о возбуждении в Ростове уголовного дела в отношении пяти подозреваемых в мошенничестве.
По версии следствия, житель Ростова-на-Дону создал вместе с четырьмя знакомыми кредитно-потребительские кооперативы с целью хищения бюджетных денежных средств. С 2018 по 2021 год в эти фирмы обращались ростовчанки, имеющие право на получение средств материнского (семейного) капитала. Злоумышленники предлагали молодым мамам взять займы на покупку недвижимости якобы для улучшения жилищных условий. После оформления сделки пакет документов для получения выплат направлялся в госучреждения. На их основании кооперативам поступали средства материнского (семейного) капитала в счет погашения кредита держательниц сертификатов. Полученные деньги участники сообщества присваивали и распределяли между собой.
«Противоправная деятельность злоумышленников пресечена. Задержаны пять жителей Ростова-на-Дону, подозреваемых в совершении преступления. Четверо из них заключены под стражу, еще один находится под домашним арестом», – сообщила Ирина Волк.
По предварительным данным, участники преступного сообщества смогли обналичить более 600 государственных сертификатов на маткапитал. Сумма ущерба превышает 300 миллионов рублей…
В другом подобном случае руководительнице структурного подразделения финансовой пирамиды Finiko, задержанной в июле, также предъявлено обвинение в мошенничестве, сообщила официальный представитель МВД России.
«Следователь управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России предъявил обвинение в мошенничестве, совершенном в особо крупном размере, еще одной активной участнице финансовой пирамиды Finiko. 45-летняя уроженка Ростова-на-Дону Анна Серикова скрывалась от следствия, была объявлена в розыск и недавно задержана», – подчеркнула Ирина Волк.
Серикова руководила структурным подразделением преступного сообщества, которое действовало на территории Ростовской области и Краснодарского края. «За привлечение в пирамиду более 5 миллионов долларов США она получила статус «директор сети» и руководила несколькими так называемыми топ-менеджерами», – сказала представитель МВД.
Ирина Волк сообщила, что обвиняемая привлекала вкладчиков в проект Finiko, проводя конференции в интернете и лично выступая в регионах. «Она активно демонстрировала движимое и недвижимое имущество, якобы приобретенное ею на доходы от успешной инвестиционной деятельности. Совершаемые руководителями и сотрудниками криминальной организации противоправные деяния затронули интересы жителей большинства регионов России и более чем ста государств», – сообщила Волк, добавив, что количество заявлений потерпевших, приобщенных к материалам уголовного дела, составляет порядка 10 тысяч!
Денис ПАРХОМЕНКО.