Деньги выдавали под ежемесячные проценты. В качестве обеспечения принимали квартиры, дома, автомобили и земельные участки. Иногда вместо договора залога стороны оформляли куплю-продажу имущества. Такую систему, по выводам суда, петропавловец Марат Абулгазиев использовал с 2013 по 2025 год, сообщает корреспондент Петропавловск.news.
Петропавловский городской суд вынес приговор 3 августа 2026 года. Марата Абулгазиева признали виновным в незаконной микрофинансовой деятельности, самоуправстве и покушении на мошенничество.
Сначала суд назначил ему 3 года и 6 месяцев лишения свободы. После применения амнистии срок сократили до 2 лет, 7 месяцев и 15 дней.
Осуждённому также запретили заниматься предпринимательской и микрофинансовой деятельностью в течение 10 лет. Суд постановил конфисковать имущество в счёт суммы более 1,8 млрд тенге.
Деньги выдавали тремя способами
По материалам дела, Абулгазиев начал предоставлять процентные займы в 2013 году. Лицензии на банковскую или микрофинансовую деятельность у него не было.
Суд описал три способа оформления сделок.
В первом случае стороны подписывали нотариальный договор займа. В сумму возврата включали основной долг и проценты, однако отдельно вознаграждение могли не указывать.
Во втором случае недвижимость или автомобиль формально продавали займодателю. На деле имущество служило обеспечением возврата денег. После погашения займа и процентов его обещали переоформить обратно.
Третий вариант выглядел проще: заёмщик писал расписку, в которой указывали сумму с учётом вознаграждения.
По отдельным эпизодам ставка доходила до 10% в месяц, или 120% годовых.
Часть договоров оформляли с участием Р. В приговоре указано, что он действовал в интересах Абулгазиева. В этом уголовном деле судили только Марата Абулгазиева.
Подсудимый вину не признал.
— Давать деньги взаймы для меня нормально. Ко мне обращались знакомые и друзья. Я давал деньги без процентов и не ставил перед собой цели заработать. Те, кто не вернул долги, теперь выступают потерпевшими, — заявил он в суде.
Суд не согласился с его доводами. В основу приговора легли показания заёмщиков, договоры, расписки, банковские операции, судебные решения и заключения специалистов.
Сделки с дорожной компанией вошли в расчёт на 584 млн тенге
Самая крупная группа займов связана с предпринимателем С., его матерью и компанией «Қызылжар Жолдары KZ».
Деньги понадобились для семейного бизнеса в сфере строительства и ремонта дорог. С 2022 года предприниматель обращался за финансированием несколько раз.
В апреле 2022 года стороны оформили договор на 60 млн тенге. Обеспечением стал жилой дом, который оценили в 250 млн тенге. Заём погасили за 2 месяца.
Осенью последовала новая сделка на 44 млн тенге. В феврале 2023 года оформили ещё один договор — на 80 млн тенге.
Затем предприниматель получил 30 млн тенге под 2 земельных участка компании. Формально землю продали Абулгазиеву. Однако суд установил, что участки служили обеспечением возврата займа.
Позже их реализовали другой компании за 30 млн тенге. Деньги направили на погашение долга.
Летом 2023 года по договору займа вернули ещё 100 млн тенге.
В ноябре компания получила 125 млн тенге. Обеспечением стали Lexus LX600 и Hyundai Staria. Автомобили оформили по договорам купли-продажи. Однако, как установил суд, деньги за их приобретение владельцам не передавали.
В июне 2024 года компания вернула 125 млн тенге. Ещё по одному займу предприниматель перечислил Абулгазиеву 145 млн тенге.
Общую сумму дохода по этой группе эпизодов суд определил в 584 млн тенге.
При этом речь идёт не о чистой прибыли. По правилам, которые применил суд, доходом считают всю полученную сумму без вычета первоначально выданных денег и других расходов.
Бар в Астане остался у займодателя
Один из наиболее показательных эпизодов произошёл в 2020 году. Предприниматель из Астаны О. попросил 90 млн тенге на дорожный бизнес.
Абулгазиев согласился выдать 70 млн тенге на полгода под 10% в месяц. В качестве обеспечения заёмщик предложил помещение бара.
Вместо договора залога стороны оформили куплю-продажу. В документе указали, что помещение продали за 100 млн тенге и покупатель уже рассчитался.
Однако суд установил, что оплату за бар не производили. Заёмщик получил 70 млн тенге, а недвижимость фактически обеспечивала возврат долга.
За 4 месяца предприниматель выплатил 28 млн тенге процентов. Затем у него начались финансовые трудности. Вместо ещё 2 ежемесячных платежей он передал автомобиль Hyundai Tucson.
Погасить основной долг мужчина не смог. Помещение осталось в собственности Абулгазиева. Позднее он продал его за 87 млн тенге.
Суд подсчитал, что чистая выгода от сделки составила 45 млн тенге. В неё вошли 28 млн процентов и 17 млн разницы между выданным займом и стоимостью продажи бара. Общий доход по этому эпизоду суд определил в 115 млн тенге.
Квартиру и дом оформили на займодателя
Ещё один крупный блок связан с предпринимателем Б. Он получил 4 займа на общую сумму 71 млн тенге.
По двум сделкам обеспечением стали квартира и частный дом родственницы заёмщика. Вместо залога стороны оформили договоры купли-продажи.
В марте 2025 года предприниматель получил 9 млн тенге под квартиру. За пользование деньгами он ежемесячно платил 6%, или 540 тысяч тенге.
В апреле Б. выдали ещё 40 млн тенге под 5% в месяц. Обеспечением стал частный дом с земельным участком. Ежемесячный платёж составлял 2 млн тенге.
Заёмщик выплатил по четырём сделкам 15,5 млн тенге вознаграждения. Право собственности на квартиру и дом зарегистрировали за Абулгазиевым.
Специалисты оценили 2 объекта более чем в 90,5 млн тенге. С учётом стоимости недвижимости и процентов суд определил доход по этой группе эпизодов в 106 млн тенге.
За 70 млн тенге требовали по 7 миллионов в месяц
Размер ежемесячного платежа особенно заметен в сделке с астанинским предпринимателем. При займе в 70 млн тенге он должен был отдавать по 7 миллионов каждый месяц.
По другим эпизодам ставки тоже оставались высокими. Заёмщики рассказывали о 5–10% в месяц.
Например, жительница Петропавловска получила 10 млн тенге под залог офиса. По договору через месяц она должна была вернуть уже 12 млн. В итоге женщина выплатила 11,2 млн тенге.
Жительница Астаны оформила заём, по которому должна была вернуть 110 млн тенге. Обеспечением стала квартира родственника площадью более 170 квадратных метров. До сентября 2025 года заёмщица выплатила 100 млн тенге.
Суд включил в расчёт дохода всю сумму, предусмотренную договором, — 110 млн тенге.
Взял 11 млн тенге, а передал 24 млн
Отдельная часть дела связана с предпринимателем У. Этот эпизод стал основой обвинений в самоуправстве и покушении на мошенничество.
В ноябре 2021 года У. получил 11 млн тенге на развитие бизнеса. В договоре указали сумму возврата 11,8 млн тенге. Обеспечением стало производственное помещение.
По устной договорённости предприниматель должен был каждый месяц платить по 800 тысяч тенге. Эти выплаты не уменьшали основной долг.
С декабря 2021 года по август 2024 года У. передал 24 млн тенге.
— Каждый месяц я отдавал по 800 тысяч тенге. В августе 2024 года сказал, что больше платить не буду, потому что уже передал 24 миллиона, — рассказал предприниматель в суде.
По версии обвинения, после этого У. написал расписку о получении ещё 11,8 млн тенге. Суд установил, что фактически этих денег ему не передавали.
В январе 2025 года Абулгазиев потребовал от предпринимателя 21 млн тенге или производственное помещение. Встреча прошла на территории рынка.
Суд установил, что Абулгазиев удерживал У. за капюшон и завёл его в сторожку. Там он потребовал деньги, недвижимость или автомобиль Volkswagen Transporter стоимостью 14,5 млн тенге. Предприниматель отказался и покинул помещение.
При этом суд исключил из обвинения признак применения насилия, поскольку счёл его недоказанным. Действия Абулгазиева квалифицировали как самоуправство.
Одни и те же 11,8 млн тенге взыскали дважды
Позже в суд подали два гражданских иска к предпринимателю У.
По первому с него взыскали 11,8 млн тенге по договору 2021 года. По второму — ещё 21,8 млн тенге по двум распискам.
Одна из расписок касалась 11,8 млн тенге, которые, как установил суд по уголовному делу, У. фактически не получал. В результате одна и та же сумма фигурировала в двух судебных решениях.
Взысканные в пользу Абулгазиева деньги фактически не получили. Поэтому его действия квалифицировали как покушение на мошенничество, а не оконченное преступление.
Суд признал за У. право требовать возмещения ущерба. Точный размер определят отдельно в рамках гражданского разбирательства.
Что постановил суд
Всего в деле фигурируют 43 заёмщика — физические и юридические лица. Доход от незаконной деятельности суд оценил более чем в 1,879 млрд тенге.
В эту сумму вошли деньги и стоимость имущества, которые суд связал с выдачей займов без лицензии. Это валовой доход по правилам уголовного законодательства, а не чистая прибыль.
После применения амнистии Марату Абулгазиеву назначили 2 года, 7 месяцев и 15 дней лишения свободы. Срок он будет отбывать в учреждении средней безопасности.
В счёт конфискации суд обратил:
- около 100 млн тенге на банковских счетах;
- 126,1 млн тенге наличными;
- 396 970 долларов;
- 5 тысяч российских рублей;
- 2 автомобиля — Land Rover Range Rover 2025 года и Hyundai Staria 2023 года;
- 2 частных дома;
- 2 квартиры;
- 2 земельных участка.
Золотые украшения 585-й пробы общим весом 667,8 грамма суд распорядился вернуть владельцам. Обвинение не доказало их криминальное происхождение.
В срок наказания зачтут время, которое осуждённый провёл под стражей с 4 сентября 2025 года. Один день содержания под стражей засчитают за полтора дня лишения свободы.
Приговор не вступил в законную силу и может быть обжалован в Северо-Казахстанском областном суде.
Ольга Вайтович