Контроль мобильных переводов касается не всех подряд и далеко не каждого перевода. Банки Казахстана не передают налоговикам информацию автоматически по всем операциям. Под внимание попадают только случаи, когда есть признаки незарегистрированной предпринимательской деятельности. На севере Казахстана рассказали, кого могут проверить, а кому не стоит переживать, сообщает Петропавловск.news.
Тема мобильных переводов в последние месяцы вызывает немало вопросов у казахстанцев. Многие опасаются, что налоговые органы начнут отслеживать любые переводы между родственниками, друзьями или знакомыми.
Однако, как пояснили в управлении государственных доходов, речь идёт совсем не о тотальном контроле.
По словам заместителя руководителя управления государственных доходов по г. Петропавловску Ержана Касеинова, проверять будут только тех граждан, чьи переводы похожи на предпринимательскую деятельность без официальной регистрации и уплаты налогов. Критерии уже утверждены приказом министра финансов Казахстана от 12 ноября 2025 года.
Под контроль может попасть ситуация, если один человек в течение трёх месяцев подряд получает деньги от 100 и более разных отправителей на личный банковский счёт, который не предназначен для бизнеса. При этом общая сумма поступлений должна превышать 12 минимальных заработных плат. Если в 2026 году минимальная зарплата составляет 85 тысяч тенге, значит порог для проверки — свыше 1 миллиона тенге.
— Важно подчеркнуть, что банки второго уровня передают сведения в органы государственных доходов не автоматически по каждому переводу, а только при соблюдении указанных критериев, – рассказал Ержан Касеинов.
Что происходит дальше?
Сначала гражданину направят извещение. Это уведомление о том, что, возможно, человеку стоит зарегистрироваться как индивидуальный предприниматель или самозанятый, если он фактически занимается бизнесом. Отвечать на такое извещение не нужно — оно носит информационный характер.
Если же после этого у налоговых органов останутся вопросы, может начаться камеральный контроль. В таком случае человеку направят официальное уведомление о выявленных расхождениях.
После его получения у гражданина будет 30 рабочих дней, чтобы отреагировать. Если он согласен с претензиями — подать налоговую отчётность и урегулировать вопрос. Если нет — предоставить письменные объяснения и, при необходимости, подтверждающие документы.
В управлении госдоходов отдельно успокоили жителей: сам факт попадания под критерии ещё не означает автоматическое начисление налогов, блокировку счёта или штрафы.
Приостановить расходные операции могут только в одном случае — если человек проигнорирует уведомление по итогам камерального контроля. И только в порядке, предусмотренном Налоговым кодексом.
Иными словами, переводы от родственников на день рождения, помощь от друзей или обычные бытовые расчёты сами по себе не являются не только поводом для санкций, но и для тотального контроля. В центре внимания — именно признаки систематического неофициального бизнеса.
Евгения Кочевая