Фото: 123RF/nsit0108
Центробанк России определил девять признаков мошеннических операций при снятии наличных в банкоматах. Об этом сообщается в телеграм-канале регулятора.
Как напомнили в ЦБ, с 1 сентября банки обязаны при выдаче наличных через банкоматы проверять, не находится ли человек под воздействием мошенников или не совершает ли операцию злоумышленник.
В частности, одним из признаков мошенничества Банк России назвал нехарактерное для человека поведение при снятии денег. Например, это может быть непривычное время суток, нетипичная сумма или местонахождение банкомата.
Также банки обратят внимание, если запрос на выдачу средств был сделан несвойственным клиенту способом, изменялась активность телефонных разговоров как минимум за шесть часов до операции и росло количество СМС с новых номеров.
Еще один признак – снятие денег в течение суток после оформления кредита или займа или увеличение лимита на выдачу наличных, а также перевод на свой счет более 200 тысяч рублей по Системе быстрых платежей (СБП) со своего счета в другом банке или досрочное закрытие вклада на аналогичную сумму.
Другим признаком мошеннической операции считается смена номера телефона для авторизации в интернет-банке, получение информации об изменении характеристик телефона для снятия денег или наличие на устройстве вредоносных программ.
"Если операция соответствует хотя бы одному из критериев, банк немедленно сообщит об этом клиенту и на 48 часов введет временный лимит на выдачу наличных денег в банкомате – до 50 тысяч рублей в сутки", – уточнили в ЦБ.
При этом снять более крупную сумму можно будет в отделении банка.
Ранее россиянам рекомендовали минимизировать лишние переводы с карты на карту. Как сообщал юрист Дмитрий Кваша, алгоритмы банковских систем для отслеживания подозрительных транзакций очень часто "цепляют" и обычных граждан. За все транзакции, включая переводы денег друзьям или родственникам, могут запросить пояснение.