Фото: Москва 24/Никита Симонов
Центробанк России посоветовал финансовым учреждениям заниматься усиленной проверкой компаний, в деятельности которых наблюдаются нарушение закона или признаки финансовой пирамиды. Об этом сказано на сайте регулятора.
По данным ЦБ, в случае признания операций соответствующих компаний подозрительными банк будет отказывать им в проведении. Если у организации уже имеется два отказа, тогда в течение года банк может расторгнуть с ней договор банковского счета.
Кроме того, если компания в платформе "Знай своего клиента" имеет оценку высокого уровня риска, тогда банк может рассмотреть вопрос о повышении оценки риска организации.
"Это повлечет за собой блокирующие меры: клиент лишается возможности распоряжаться деньгами на счете и может быть исключен из ЕГРЮЛ/ЕГРИП", – заключили в Центробанке.
Ранее сообщалось, что за первый квартал 2023 года кибермошенники похитили у клиентов российских банков 4,5 миллиарда рублей. Больше всего средств они похитили при помощи онлайн-банкинга, в том числе это были заемные средства.
Отмечается, что за это время Центробанк заблокировал 8,3 тысячи фишинговых сайтов, которые были замаскированы под сайты кредитных, страховых, предлагающих инвестиционные продукты организаций.