Мошенничество под видом инвестиций редко начинается с прямой просьбы перевести деньги. Чаще всего человека сначала стараются заинтересовать: обещают понятный дополнительный доход, персональное сопровождение, удобный вход с небольшой суммы и уверяют, что все устроено просто и безопасно. О том, как работают такие схемы, рассказал Борис Лопатин, старший эксперт МегаФона по расследованию фрод-инцидентов.
По его словам, один из распространенных сценариев выглядит так: человек оставляет свои данные на сайте, который оформлен как инвестиционная платформа, сервис финансовой помощи или обучающий проект о заработке. После этого с ним связываются по телефону или в мессенджере и начинают постепенно «вести». «Важно понимать, что в подобных историях мошенники редко рассчитывают на один разговор. Как правило, человека обрабатывают несколько дней, а иногда и недель: поддерживают контакт, отвечают на вопросы, создают ощущение участия и профессионального сопровождения», — пояснил эксперт. По его словам, злоумышленники нередко звонят уже подготовленному человеку — тому, кто сам оставил номер на сомнительном ресурсе, заинтересовавшись обещаниями дохода.
Собеседник отметил, что в таких схемах особенно важна подача. Потенциальной жертве могут говорить, что сейчас «удачный момент для входа», что предложение ограничено по времени, что достаточно начать с небольшой суммы, а дальше «система сама покажет результат». Иногда разговор строится вокруг идеи, что человеку помогут пройти весь путь буквально пошагово и от него почти ничего не требуется. «Главная задача мошенников — не просто убедить перевести деньги, а создать у потенциальной жертвы ощущение, что рядом есть компетентный помощник, который все контролирует. За счет этого снижается настороженность», — отметил Лопатин.
По его словам, злоумышленники часто давят сразу на несколько чувств — интерес, доверие и страх упустить возможность. Они могут обещать заметно более высокую доходность, чем человек привык видеть в обычных финансовых продуктах, уверять, что рисков почти нет, или намекать, что такой шанс бывает редко. В ряде случаев усиленно подталкивают к быстрым решениям: просят не откладывать, не советоваться ни с кем и действовать «пока рынок не изменился». «Это очень тревожный сигнал. Любые разговоры о вложениях, где человека торопят, обещают почти гарантированную прибыль и стараются не дать ему спокойно все проверить, требуют особой осторожности», — подчеркнул специалист.
Эксперт подчеркнул, что само по себе желание инвестировать не делает человека уязвимым, а финансовые инструменты как таковые не имеют отношения к мошенническим схемам. Проблема возникает там, где человеку предлагают принять решение не через официальный сервис и не после нормальной проверки информации, а под давлением, в личной переписке или по звонку. «Проверять любые предложения нужно только через официальные источники: сайты и приложения легальных компаний, открытые сведения об организации, понятные условия работы и внятное описание рисков. Если вам обещают астрономическую доходность, уверяют, что вложения почти безрисковые, и при этом подталкивают к срочному переводу денег, это повод остановиться», — отметил Борис Лопатин.
По словам эксперта, после первого сомнительного контакта не стоит продолжать диалог из любопытства. Лучше не сообщать персональные данные, не переходить по присланным ссылкам, не устанавливать неизвестные приложения и не переводить деньги на реквизиты, которые прислали в переписке или продиктовали по телефону. Если предложение кажется интересным, его все равно нужно перепроверить через официальные каналы, а при необходимости — обсудить с близкими или специалистами, не связанными с инициатором разговора. «Главное в таких историях — не спешить. Мошеннические схемы во многом держатся на том, что человека вовлекают постепенно и лишают времени на спокойную проверку. Пауза и обращение к официальным источникам часто оказываются самой эффективной защитой», — резюмировал эксперт.
Пресс-служба МегаФона