С 6 сентября вышла новая инструкция Центробанка, в которой содержатся рекомендации, как осуществлять контроль за переводами между физлицами. Теперь появились конкретные количественные показатели. Что поменялось – об этом «ТВК Красноярск» поговорили с аудитором Олесей Голебновой.
Подозрения у банков могут возникнуть, если клиент подходит под два и более критерия, указанных ниже.
Подозрительные карты банки имеют право блокировать, а средствп переводить со счета в Росфинмониторинг, отмечает эксперт. Вероятно, за операциями будут следить автоматизированные системы. Шанс потерять деньги есть, например, у тех, кто делает маникюр, занимается совместными закупками или даже собирает деньги на шторы в школе.
Необычно большое количество поступлений на карту – более 10 в день, более 50 в месяц.
- Необычно большое количество операций по списанию и зачислению – более 30 в день.
Значительные объемы по списанию и зачислению между физлицами – более 100 тыс. в день, более 1 млн в месяц.
Короткий промежуток между зачислением и списанием – меньше минуты.
Остаток на конец дня меньше 10% по сравнению с оборотом за неделю.
По мнению Олеси Голебновой, многие будут вынуждены создать ИП и выйти в правовое поле. Однако высок процент тех, кто наоборот продолжит работать «в черную», отказавшись от банковских переводов и перейдя на «наличку».
Ранее Центробанк раскрыл черный список «финансовых пирамид».