pexels.com
Правительственная комиссия по законопроектной деятельности одобрила разработанные Росфинмониторингом поправки об ограничении максимального разового размера денежных переводов без открытия банковского счета. Лимит составит 100 тысяч рублей или эквивалент этой суммы в иностранной валюте. Росфинмониторинг подтвердил РБК факт одобрения соответствующего законопроекта.
Документ согласовали Центробанк, Минфин, Минцифры, Роскомнадзор и МВД. В Минфине полагают, что эти правила будут способствовать снижению оттока капитала из страны.
Лимит в 100 тысяч рублей для переводов без открытия банковского счёта будет распространяется на граждан, которые прошли упрощенную идентификацию личности. Если физическому лицу необходимо разово перевести большую сумму, чем 100 тысяч рублей, потребуется пройти полную идентификацию личности, сообщил РБК представитель Росфинмониторинга. В этом случае лимит вырастет до 600 тысяч рублей.
Согласно закону, совсем без идентификации можно переводить небольшие суммы – до 15 тысяч рублей. При прохождении упрощенной идентификации банку или системе денежных переводов нужно предоставить фамилию, имя и отчество, а также паспортные данные клиента. Пройти такую проверку можно в электронном виде и по электронным копиям документа. Полная идентификация предусматривает личное присутствие клиента в отделении банка и предоставление дополнительной информации – например, о целях совершения платежа.
Росфинмониторинг в 2022 году предлагал ограничить переводы без открытия счета суммой в 60 тысяч рублей. В марте 2023-го ведомство предложило ввести лимит в 100 тысяч рублей. Участники рынка предлагали установить ограничение в 600 тысяч рублей.