pexels.com
Росфинмониторинг хочет обязать банки проводить переводы денег с указанием личных данных их получателя – номера паспорта или ИНН. Об этом сообщает РБК со ссылкой на новую редакцию законопроекта, который предлагает ряд изменений в антиотмывочное законодательство.
Действующая редакция антиотмывочного закона требует сопровождать денежный перевод информацией только о плательщике (ФИО, номер счета, ИНН или адрес проживания). Указывать информацию о получателе денег не требуется. В случае одобрения новые правила начнут действовать с 2026 года.
Росфинмониторинг хочет сделать обязательным указание персональных данных и получателя средств при совершении как внутрироссийских, так и трансграничных переводов по картам или счетам. Устанавливать информацию о получателе банки должны будут на основе данных, предоставленных клиентом или содержащихся в системах межбанковского обмена.
Исключение хотят предусмотреть для переводов через Систему быстрых платежей (СБП). Для них не будет требоваться указание данных паспорта, ИНН и номер банковского счета и предусмотрен механизм досылки сведений о получателе от банка, обслуживающего получателя или оператора платежной системы. Росфинмониторинг объяснил исключение стремлением "максимально сохранить доступность и удобство совершения переводов для пользователей".
Кроме того, размер переводов без открытия банковского счёта Росфинмониторинг предлагает ограничить суммой в 100 тысяч рублей или аналогичным эквивалентом в иностранной валюте.
Российские банки считают, что новые требования могут привести к увеличению теневых способов денежных переводов.