Банк России расширил перечень признаков, по которым финансовая организация может заподозрить, что клиент снимает деньги под контролем мошенников. К таким ситуациям отнесли снятие наличных или увеличение лимита на их выдачу в течение суток после оформления кредита или займа.
Подозрение также могут вызвать перевод самому себе через Систему быстрых платежей более 200 тысяч рублей с другого счёта и досрочное закрытие вклада на сумму от 200 тысяч рублей. Банки будут учитывать не только операции, но и поведение клиента.
Среди дополнительных признаков названы нетипичные действия при получении денег, резкий рост звонков и сообщений с новых номеров минимум за шесть часов до операции, смена номера для входа в интернет-банк, изменение характеристик устройства и наличие вредоносной программы на смартфоне или компьютере.
По данным РИА «Дагестан», подозрительную выдачу средств банки должны приостанавливать на двое суток. Такая пауза даёт клиенту время прекратить контакт со злоумышленниками и проверить операцию.