«Как это могло произойти с человеком, который пишет об этом новости?» Почему мы отдаём деньги дистанционным мошенникам

Каждый из нас знает о существовании дистанционных мошенников. Более того, у многих очередная история о том, что кто-то перевёл преступникам огромную сумму денег, уже вызывает желание ухмыльнуться или закатить глаза: ну сколько можно? Между тем количество дистанционных преступлений продолжает расти. Свойкировский попытался разобраться, почему пострадавших становится всё больше, как мошенникам удаётся уговорить нас перевести деньги и что можно сделать, чтобы обезопасить себя и своих близких.

На смену «классике»

Честнее всего будет начать этот текст со своей истории. В июле прошлого года мне пришло сообщение со страницы моей подруги во ВКонтакте с просьбой перевести ей 800 рублей. Её просьба меня совсем не смутила, ведь мы часто обсуждаем с ней денежные вопросы в соцсетях – например, когда нужно перевести часть суммы за ужин в кафе или покупку в магазине. Поэтому я сразу же перевела деньги по указанному номеру. Тот факт, что номер оказался мне не знаком, тоже не вызвал подозрения (хотя должен был) – я предположила, что подруга просит перевести средства на карту своего супруга. Конец этой истории предсказуемый: деньги ушли на счёт мошенников, отменить операцию не удалось.

Как это могло произойти с человеком, который ежедневно получает сообщения о новых фактах дистанционного мошенничества от силовых структур и пишет об этом новости, вызывает у меня недоумение до сих пор. Может быть, сработало то, что я привыкла получать сообщения от мошенников с просьбой перевести деньги со страниц тех людей, с которыми мы крайне редко общаемся. Может быть, подозрений не возникло из-за того, что полностью была скопирована манера общения моей подруги. В любом случае, я не позвонила ей, чтобы узнать, действительно ли ей нужны деньги. Утешает лишь тот факт, что сумма была небольшой.

Людей, столкнувшихся с дистанционными мошенниками, с каждым месяцем становится всё больше. По данным регионального УМВД, только в Кировской области за полгода количество дистанционных преступлений выросло на 51%. Основная причина в том, что такие преступления постепенно приходят на смену «классическим».

– Сейчас всё реже происходят, к примеру, квартирные или автомобильные кражи, – пояснил начальник 5-го отдела управления уголовного розыска УМВД России по Кировской области Павел Шмыров. – Цель большинства мошенников – с помощью информационно-телекоммуникационных технологий завладеть конфиденциальной информацией о банковской карте человека и похитить деньги с его счёта. Такие преступления возможны из-за того, что, к сожалению, уровень знаний пострадавших и преступников о работе сервисов, с помощью которых можно осуществлять дистанционные переводы, существенно различается.

Как отметил Павел Шмыров, если бы жители исключили использование онлайн-банков, количество дистанционных преступлений заметно бы сократилось. Но рекомендовать людям такие меры сотрудники правоохранительных органов не могут:

– Мы прекрасно понимаем, что это данность нашего времени и такие сервисы необходимы для быстрого решения финансовых вопросов. Однако важно повышать уровень знаний об их работе.

Пять популярных схем мошенников

Ситуация первая. Перевод денег на безопасный счёт
Преступник представляется человеку сотрудником какой-либо финансовой организации, Центробанка или его службы безопасности. Он сообщает, что кто-то пытается перевести со счёта клиента деньги, либо рассказывает, что из-за технического сбоя карта оказалась заблокирована.

– В большинстве случаев при звонке преступники не знают, к клиентам какого банка они обращаются, – пояснил Павел Васильевич. – Но в процессе разговора они «выуживают» эту информацию и используют. Например, просят потерпевшего рассказать, карты каких банков у него сейчас находятся на руках. Житель, обычно находясь в состоянии шока, сообщает. После чего мошенник говорит, что передаст информацию в банк клиента, чтобы уже непосредственно его сотрудники с ним связались.

Затем преступники переходят ко второму этапу – звонку из банка клиента. Современные технологии позволяют мошенникам с помощью сервисов подменных номеров и IP-телефонии сделать так, чтобы на телефоне у человека определился номер именно его банка. Лжесотрудники организации предлагают перевести пострадавшему деньги на безопасный счёт или резервную карту. Обеспокоенный человек на предложение соглашается и называет мошенникам все данные своей банковской карты, в том числе код с её обратной стороны и цифры из СМС-сообщения.

Ситуация вторая. Выгодная покупка или продажа
Часто кировчане переводят деньги мошенникам в надежде совершить выгодную покупку или продажу. К примеру, преступник на сайте объявлений видит, что человек давно не может продать свой велосипед. Он звонит продавцу и сообщает, что готов купить товар и хотел бы внести предоплату. Чаще всего люди соглашаются. Тогда мошенник под разными предлогами старается заполучить конфиденциальные данные его карты.