Совершение подозрительных транзакций может привести к блокировке банковской карты, а в некоторых случаях - к блокировке счета. Карты также могут оказаться под подозрением, если на них отсутствуют платежи в пользу юридических лиц, обеспечивающих жизнедеятельность.

Согласно критериям Центрального банка, сомнительными могут считаться операции, при которых клиент-физическое лицо совершает более 30 транзакций в сутки, операции по зачислению средств между физическими лицами на сумму свыше 100 тысяч рублей в день или свыше 1 миллиона рублей в месяц, а также очень быстрые транзакции, когда деньги зачисляются и списываются менее чем за минуту. Также под подозрение могут попасть карты, на которых отсутствуют платежи в пользу юридических лиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуги связи и т. д.).

Финансовые организации отслеживают все транзакции на сумму свыше 600 тысяч рублей, и каждый банк может иметь свои дополнительные критерии для определения подозрительных операций.

В случае блокировки карты держателю необходимо обратиться в банк, и дальнейшие действия зависят от конкретных обстоятельств. Также рекомендуется связаться с банком перед совершением крупной транзакции, чтобы предупредить о намерении осуществить операцию, как сообщает Banki.ru.