Изменения в снятии наличных: безопасность на первом месте

С сентября в российских банках начинается внедрение новой системы усиленного контроля за операциями с наличными через банкоматы. Центральный банк утвердил девять ключевых признаков, указывающих на возможное мошенничество или несанкционированный доступ к средствам.

Тревожные сигналы
Основным индикатором подозрительной активности будут нетипичные операции для каждого конкретного клиента:

  • Снятие наличных в необычное время.
  • Необычные суммы.
  • Использование банкоматов в непривычных местах (например, ночное снятие в другом городе вместо привычного дневного снятия).

Дополнительная бдительность
Система также будет реагировать на операции, предшествующие подозрительным действиям, например:

  • Общение с новыми номерами за шесть часов до снятия наличных.
  • Подозрительные сообщения.
  • Операции после получения кредита или увеличения кредитного лимита.

Контроль крупных транзакций
Транзакции, связанные с крупными переводами свыше 200 тысяч рублей через Систему быстрых платежей, а также досрочное закрытие вкладов будут под особым контролем. Это позволит предотвратить быстрое обналичивание незаконно полученных средств.

Технические параметры
Обращение внимания также будет уделяться техническим характеристикам:

  • Изменения в телефоне от сотового оператора.
  • Обнаружение вредоносных программ.

Защита добросовестных клиентов
Важно отметить, что данные меры не повлияют на добросовестных клиентов. Банки применяют комплексный анализ, который учитывает поведение клиента в общем. В случае подозрительных операций клиенты получат звонок от службы безопасности для подтверждения транзакции.

Эти изменения направлены на защиту от финансового мошенничества. Клиентам рекомендуется:

  • Подключать уведомления о текущих операциях.
  • Использовать биометрическую идентификацию.
  • Немедленно сообщать банкам о любых подозрительных действиях со счетами.

Система призвана создать более безопасные условия для наличных операций и защитить клиентов от потенциальных угроз.